外部培訓（三亞）：信貸機構風險管理與創(chuàng)新實戰(zhàn)研修班

模塊一：信貸業(yè)務邏輯與小額信貸風控框架搭建

課程收益

2 小微企業(yè)信貸風險管理的核心理念

2 小額貸款業(yè)務流程風險控制要點

2 行業(yè)內部與外部環(huán)境風險

2 客戶全生命周期在信貸業(yè)務中的運作

2 小微客戶常見風險特征分析與信貸反欺詐手段

2 信貸風險控制流程及架構設置

2 信貸風險評估與決策

2 貸后管理與風險預警機制建立

2 金融科技對信貸風險管理的賦能及其發(fā)展機遇

? 完善信貸業(yè)務風險控制框架搭建，把控信貸業(yè)務的基本邏輯，掌握信貸流程風控要點，降低公司運營風險。

模塊二：企業(yè)財務分析與風險防范

課程收益

1. 企業(yè)財務因素分析重點

(1) 會計主體基本情況

(2) 三大報表（損益表、資產負債表、現(xiàn)金流量表）

(3) 表外項目

2. 企業(yè)財務報表的分析與風險識別

(1) 報表真實性還原

(2) 現(xiàn)金用途分析

(3) 較大金額負債情況核實

(4) 銷售收入第一還款來源核實

(5) 利潤的核實

(6) 財務比率分析

3. 財務報表與償債能力分析

(1) 盈利能力比率

(2) 營運能力比率或活力比率

(3) 短期與長期償債能力分析

4. 財務報表系統(tǒng)性聯(lián)系與異常波動分析

5. 重構小微企業(yè)財務報表

6. 識別企業(yè)財務報表舞弊與造假粉飾常見手段

7. 財務風險防范基本程序

8. 企業(yè)財務危機的早期風險信號

9. 財務風險分析及化解典型案例

? 在風險評估階段，綜合運用財務報表分析等措施，識別與防范企業(yè)財務舞弊手段，有效規(guī)避經營風險。

模塊三：企業(yè)內部控制與風險防范 

課程收益

1. 企業(yè)內控存在的常見問題解析

(1) 公司治理結構不完善導致內控先天缺陷

(2) 事前風險評估、管理程序的缺乏

(3) 流程、標準、權限設置模糊

2. 常見的內部控制活動舉例

3. 企業(yè)內部控制基本規(guī)范簡要解讀及配套體系

4. 全面風險管理文化的打造（全程、全員、全面）

5. 從財務報表角度評估企業(yè)內部控制

6. 內控機制建設與內部控制評價

7. 內部風險常見表現(xiàn)形式

8. 業(yè)務融合：基于風險整合的流程標準化

? 領悟內控精髓，掌握內控建設的措施，落實內控方案，提高業(yè)務運行效率。

模塊四：財產保全與逾期催收相關法律風險

課程收益

1. 借款人主動還款與被動還款意愿分析

2. 財產保全及其要點分析

(1) 財產保全的種類與對象

(2) 財產保全的主要程序

(3) 不可申請財產保全的財產

(4) 財產保全的強制措施

(5) 財產保全的期限

3. 財產保全相關疑難問題

(1) 仲裁委是否有權利做財產保全？

(2) 財產保全相關法律規(guī)定

(3) 對廠房、機器設備如何申請財產保全？

(4) 對車輛、銀行賬戶如何進行財產保全？

(5) 關于輪候查封的法律問題

(6) 老賴是如何利用首輪查封對抗抵押？

(7) 先查封處分權與優(yōu)先受償權沖突時的處理

(8) 訴前財產保全措施向訴中財產保全的自動轉化

4. 逾期追償相關法律要點

(1) 如何申請法院對被執(zhí)行人的財產進行拍賣？

(2) 強制執(zhí)行+拍賣的流程

(3) 最高人民法院關于人民法院民事執(zhí)行中拍賣、變賣財產的規(guī)定

(4) 申請拍賣的流程與相關法律規(guī)定

(5) 關于參與分配的法律問題

(6) 如何利用法院調解快速取得生效的裁判文書？

(7) 仲裁的方式有什么弊端？

(8) 申請執(zhí)行環(huán)節(jié)關于被執(zhí)行人常見情況分析

(9) 執(zhí)行程序中的遲延履行期間的債務利息計算

5. 逾期追償——房產相關法律規(guī)定

(1) 如何對被執(zhí)行人的房屋進行處置

(2) 關于對抗房屋查封、抵押的問題

(3) 抵押權和租賃權并存如何處理

(4) 共同財產抵押和抵押權善意取得

(5) 夫妻共同債務的法律問題

(6) 當事人在債務清償期屆滿前達成的代物清償協(xié)議法律效力如何？

? 了解財產保全的法律規(guī)定及操作要點，靈活運用法律手段降低資產損失；

? 掌握催收的法律風險點，有效規(guī)避法律紅線；同時借助法律手段的博弈，確保資金回流。

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為確保現(xiàn)場服務質量，請各位參訓人員提前將培訓費匯入指定銀行賬號，并將銀行匯款憑證和報名表傳真至班務組。我們將按照先匯款先預定的原則，根據(jù)匯款到賬日期優(yōu)先安排并于開班前5天告知詳細的報到地點、行車路線等具體事宜。

請將培訓費匯至以下單位賬戶：

戶  名：北京國培創(chuàng)新教育科技股份有限公司

開戶行：中國工商銀行海淀支行營業(yè)部

賬  號：0200151609100016356

電匯金額

萬  仟  佰  拾  元

電匯日期

2019年  月  日

期望交流的問題
（至少列舉三點）

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