外部培訓(xùn)（海口）：《民法典》時(shí)代信貸機(jī)構(gòu)逾期賬款催收與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)處置實(shí)戰(zhàn)研修班

模塊一：《民法典》、《九民紀(jì)要》對信貸業(yè)務(wù)的影響及注意事項(xiàng)

2 《民法典》出臺的意義、指導(dǎo)思想及基本原則

2 《民法典》的主要內(nèi)容

2 《民法典》的法律適用問題

2 《民法典合同編》的法律適用及對借貸合同與信貸業(yè)務(wù)的影響

2 《民法典物權(quán)編》重大問題及其對借貸合同與信貸業(yè)務(wù)的影響

2  如何應(yīng)對即將實(shí)施的《民法典》

2 《九民紀(jì)要》重點(diǎn)條文梳理

1. 關(guān)于公司為他人提供擔(dān)保糾紛案件的審理

2. 關(guān)于合同糾紛案件的審理

3. 關(guān)于擔(dān)保糾紛案件的審理

4. 關(guān)于破產(chǎn)糾紛案件的審理

5. 關(guān)于案外人救濟(jì)案件的審理

6. 關(guān)于民刑交叉案件的程序?qū)徖?/span>

模塊二：貸后管理、逾期風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與催收核心策略

2 貸后管理及逾期貸款預(yù)警信號

? 財(cái)務(wù)報(bào)表中的預(yù)警信號

? 經(jīng)營狀況中的預(yù)警信號

? 企業(yè)人事管理中的預(yù)警信號

? 借款人債務(wù)狀況預(yù)警信號

? 借款人現(xiàn)金流預(yù)警信號

? 保證人預(yù)警信號

? 抵押、質(zhì)押物預(yù)警信號

2 風(fēng)險(xiǎn)處理措施

? 變更或退出措施

? 法律保全措施

2 逾期貸款處理流程核心點(diǎn)掌控

? 逾期貸款處理的原則

? 逾期貸款管理三階段的各操作要點(diǎn)

? 逾期各節(jié)點(diǎn)的貸款跟進(jìn)要素

? 幾類典型逾期情況分類及處理手段

2 逾期客戶基本分類及針對策略

2 逾期貸款處理的方法與策略

? 貸后有意賴帳者的“粘牢”追討制度

? 逾期貸款處置途徑

? 逾期貸款的催收方式訴訟與非訴方法的選擇

2 電話催收策略與催收談判技巧

2 上門催收技巧及案例分析（查找類、談判類、毀諾類）

模塊三：逾期清收常見法律糾紛與風(fēng)險(xiǎn)管理

2 逾期貸款特殊處置原則——訴訟

2 逾期貸款法律風(fēng)險(xiǎn)的類別與個(gè)案分析

? 抵押物不能變現(xiàn) · 質(zhì)押不能實(shí)現(xiàn) · 債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)讓

? 擔(dān)保無效 · 已過訴訟時(shí)效 · 保證合同無效

2 逾期貸款法律處置實(shí)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析

? 借貸法律關(guān)系是否成立？擔(dān)保法律關(guān)系是否成立？

? 如何增加借款人的違約成本？

? 如何對自身權(quán)利基礎(chǔ)進(jìn)行客觀分析？

? 關(guān)于利率上限、復(fù)利、逾期利率、逾期利息等規(guī)定

? 關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的重要條例

? 《催款函》要點(diǎn)以及正確發(fā)送方式EMS發(fā)送方式

? 討論執(zhí)行程序中的遲延履行期間的債務(wù)利息計(jì)算

? 讓老賴加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息及計(jì)算

? 關(guān)于查封、強(qiáng)制執(zhí)行、拍賣、支付令等條款解讀

2 關(guān)于房產(chǎn)逾期追償?shù)姆蓪?shí)務(wù)

? 如何處置被執(zhí)行人的房屋

? 房屋抵押登記的必要性

? 唯一一套住宅的特殊處理辦法

? 關(guān)于房屋購買人對抗房屋查封、抵押的問題

? 物權(quán)法在房產(chǎn)追償中的應(yīng)用

? 房屋購買人、承租人對抗房屋查封、抵押法律問題

2 清收技術(shù)：強(qiáng)制執(zhí)行公證、申請仲裁、申請支付令、依法訴訟

模塊四：不良資產(chǎn)處置創(chuàng)新與逃廢債防控

2 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)盡職調(diào)查原則：價(jià)值與風(fēng)險(xiǎn)的博弈

2 不良資產(chǎn)盡職調(diào)查方向：資產(chǎn)挖掘主要模式

2 潛在不良客戶的識別

2 不良貸款管理之價(jià)值提升

2 影響不良資產(chǎn)估值的重要資產(chǎn)和核心因素

2 不良資產(chǎn)管理與處置原則    

2 不良資產(chǎn)清收典型處置方式

（1）訴訟類處置注意要點(diǎn)

（2）債務(wù)重組+追加投資

（3）申請股東或?qū)嶋H控制人清算、破產(chǎn)還債、破產(chǎn)重整

（4）以物（股）抵債、債轉(zhuǎn)股、債權(quán)轉(zhuǎn)讓

（5）終極處置手段——破產(chǎn)還債

2 不良資產(chǎn)處置思路的轉(zhuǎn)變與不良資產(chǎn)經(jīng)營

2 不良資產(chǎn)處置實(shí)戰(zhàn)案例

（1）誘騙、逐步榨干式的以訴促談、減少損失之實(shí)例

（2）畫龍點(diǎn)睛式的凍結(jié)帳戶后全額回收之案例

（3）拆東補(bǔ)西式的貸款回收之案例

（4）攪局式的倒逼他行新增貸款解套之案例

2 窮追猛打、訴訟查凍扣顯威后債權(quán)轉(zhuǎn)讓

模塊五:風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理方略與投資策略

2 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理方略之價(jià)值提升

1. 債權(quán)資產(chǎn)管理

? “非標(biāo)”變“標(biāo)準(zhǔn)”

? 債權(quán)訴訟時(shí)效與期間管理

2. 實(shí)物資產(chǎn)管理

? 接收與過戶

? 實(shí)物資產(chǎn)租賃與委托管理

? 實(shí)物管理與維護(hù)

3. 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)價(jià)值提升之全面盡調(diào)

2 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資策略案例分析

1. 常用的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資策略案例分析

2. 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)市場的供需新常態(tài)以及資產(chǎn)來源分析

3. 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資的新機(jī)遇以及前沿創(chuàng)新模式

4. 外資投資風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的實(shí)踐要點(diǎn)分析

5. 資產(chǎn)管理公司提供的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)金融服務(wù)及其實(shí)踐啟示

課程收益

1. 學(xué)習(xí)和掌握《民法典》、《九民紀(jì)要》的要點(diǎn)及具體實(shí)物應(yīng)用場景；

2. 知悉貸后監(jiān)控要點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警高發(fā)點(diǎn)，做好應(yīng)急預(yù)案；

3. 準(zhǔn)確評估借款人的還款意愿和還款能力，輔以有效催收策略；

4. 掌握不良清收中的法律風(fēng)險(xiǎn)，有效規(guī)避法律糾紛；

5. 掌握不良資產(chǎn)處置的流程與手段，最大程度盤活資產(chǎn)價(jià)值。